齊魯網(wǎng)濱州5月12日訊（記者 記者 陳帥 通訊員 李春榮）針對一季度工商銀行濱州分行業(yè)務(wù)運(yùn)營風(fēng)險狀況，濱州分行通過加強(qiáng)高風(fēng)險網(wǎng)點(diǎn)長效管理、強(qiáng)化各業(yè)務(wù)條線關(guān)鍵環(huán)節(jié)管控等措施夯實(shí)合規(guī)基礎(chǔ)。

推進(jìn)高風(fēng)險機(jī)構(gòu)長效治理。繼續(xù)深化網(wǎng)點(diǎn)運(yùn)營風(fēng)險分級管理，嚴(yán)格網(wǎng)點(diǎn)運(yùn)營風(fēng)險診斷、治理轉(zhuǎn)化、退出審核驗(yàn)收等工作流程、標(biāo)準(zhǔn)和要求，抓好落地實(shí)施。對高風(fēng)險網(wǎng)點(diǎn)占比高的支行，強(qiáng)化運(yùn)營風(fēng)險的主動評估和定向提升管理，并加大對該類支行的全面分析和重點(diǎn)跟蹤管理。對連續(xù)D、E類且長期未改善的網(wǎng)點(diǎn)，嚴(yán)格執(zhí)行網(wǎng)點(diǎn)風(fēng)險分級管理要求，圍繞該類網(wǎng)點(diǎn)的業(yè)務(wù)類型、客戶結(jié)構(gòu)、崗位制衡、人員素質(zhì)、資源配置等方面組織全面分析，綜合采取多種管理手段，切實(shí)推動網(wǎng)點(diǎn)風(fēng)險管理的整體改善和長期提升。

強(qiáng)化關(guān)鍵環(huán)節(jié)風(fēng)險的跟蹤治理。嚴(yán)格賬戶實(shí)名制和可疑賬戶交易的監(jiān)測管理，重點(diǎn)加強(qiáng)智能終端審核人員履職能力培訓(xùn)和履職質(zhì)量管理，強(qiáng)化非居民及非身份證件開戶的身份核實(shí)，對異地客戶或非身份證件開戶數(shù)量較多或占比高的網(wǎng)點(diǎn)，加大客戶類型分析，及時強(qiáng)化內(nèi)部風(fēng)險管控。對單位經(jīng)營規(guī)模和業(yè)務(wù)背景不清的異地客戶，優(yōu)先采用異地委托的盡職調(diào)查方式，嚴(yán)格單位開戶授權(quán)書的審核。對集中代理開戶數(shù)量較多的中介，采取清單式管理，并要求網(wǎng)點(diǎn)客戶經(jīng)理、柜員組織盡職調(diào)查或開戶審核時，對其所開立賬戶組織重點(diǎn)調(diào)查和資料審核。進(jìn)一步規(guī)范非營業(yè)時間、頻繁查詢賬戶信息的管理，對員工代客操作、違規(guī)營銷、違規(guī)持卡套現(xiàn)等行為嚴(yán)格處罰。

開展高風(fēng)險賬戶的風(fēng)險排查和有效治理。該行對2016年頻繁觸發(fā)資金異動5次以上且涉及金額超過1,000萬元的可疑賬戶，深入開展了關(guān)聯(lián)分析，組織逐戶排查治理。重點(diǎn)對異地、高危行業(yè)、同業(yè)賬戶開立環(huán)節(jié)的真實(shí)性、賬戶信息和印鑒變更等操作合規(guī)性、資金用途合理性、賬務(wù)核對有效性等進(jìn)行了核實(shí)。根據(jù)風(fēng)險程度高低，相應(yīng)采取加強(qiáng)型盡職調(diào)查、限制支付渠道或額度、銷戶等管控措施。

[責(zé)任編輯：楊凡、王鵬、卜新]

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